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# 此基金不接受认购。有关详情，请按此或与本行职员联络。

重要信息: 投资者在作出任何投资决定前，应详细阅读有关基金之销售文件。

注意:

1. 基金编号: 基金编号只供参考。如基金是透过每月投资计划认购或可作贷款抵押，不同之基金编号可能在客户的成交单据上出现。
2. 本行界定某一只基金的相对风险程度（1=低风险、2=低至中度风险、3=中度风险、4=中度至高风险、5=高风险），乃是根据本行按不同风险因素作出之内部评估，包括但不限于该基金所属投资市场组别之相对风险程度、基金波幅、市场环境、基金之投资目标及基金之投资策略等而厘定的，并仅供一般资料及参考之用。本行就某一只基金界定之相对风险程度将每半年评估一次，最近半年度风险程度评估的结果之生效日期为 xx-xx-xxxx。本行可不时更改就某一只基金所界定的相对风险程度而不作事先通知。近期添加到本行平台的基金之相对风险程度是于基金添加日期评估的。有关风险评估的资料乃本行根据认为可靠的资料来源整理而成。
3. 投资年期: 投资年期资料或未能就所有基金提供。
4. 派息/收益：累计 = 累积收益; 派息（现金）= 以现金方式派息; 派息（单位）= 以基金单位方式派息

5. 单位价格: 请注意该等单位报价仅供一般资料及参考之用，所有单位报价乃是有关单位之资产净值或买入价，并只代表于所示日期单位之赎回价。而基金认购须基于卖出价，卖出价须将适用于有关客户之认购费（如有）计算在内。阁下可向本行查询供参考之卖出价。请注意客户于提出认购申请时本行提供之参考卖出价可能与实际认购价有很大出入。

   就于每一交易日有多过一个交易时段之基金，日期后有显示「上午」即代表此乃是上午之交易时段的单位价格；「下午」即代表此乃是下午之交易时段的单位价格。

6. 组别表现: 就用于基金组别表现之数据而言，一组别内之每一隻有关基金的回报均以有关基金报价货币之资产淨值对资产淨值或基金单位之买入价对买入价、所有股息(如有) 再投资之原则计算。一年及以下的百分比回报为累积回报，并根据最新之基金单位价格而作出更新。而一年或以上的百分比回报为年度化回报，并于每月之月底作出更新。
7. 回报:
   1. 就每一只有关基金而言，回报均以资产淨值对资产淨值或基金单位之买入价对买入价、所有股息（如有）再投资之原则计算。就于每一交易日有多过一个「交易时段」之基金，回报是以「下午之交易时段」的基金价格计算。只有于取得资料当日最少已有6个月的投资往绩纪录之基金，有关之百分比回报才会显示。
   2. 就每一只有关基金而言:
      • 累积回报: 一年及以下的百分比回报为累积回报，并根据最新之基金单位价格而作出更新。
      • 年度化回报: 一年或以上的百分比回报为年度化回报，并于每月之月底作出更新。
      • 年度回报: 就每一年之百分比回报，如有关基金之成立日为上一年之12月31日后，该年之百分比回报将会计算自有关基金之成立日至该年年底。
8. 资产总值根据 xx-xx-xxxx 的数据计算。
9. Morningstar评级以 xx-xx-xxxx 之基金价格及有关港元之资产淨值对资产淨值，并将所有再投资的股息(如有)包括在内计算。

10. 销售文件: 阁下如欲索取销售文件的印刷版本，可亲临恒生银行各分行联络本行职员。

    如要阅读档桉，请先安装最新版本之Acrobat Reader。请到http://www.adobe.com下载所需软件。

11. 投资回报类别：此乃由本行根据某一基金的基本性质而界定，并仅供一般资料及参考之用。投资回报类别为2或3的基金并非保本基金，赎回投资时不保证支付本金。
    1 = 保本
    2 = 潜在现金收益
    3 = 潜在资本增值
12. 交易频率/交易截止时间:
    
    
    • 就领先资产管理所管理之基金，如该日并非香港营业日，则截数日（交易限期）为下一个香港营业日。交易日为截数日（交易限期）后的交易所营业日（或如任何该等日子并非交易所营业日，则将为下一个交易所营业日）或受託人与基金经理不时议定的其他日子，但在紧接该交易日前的截数日（交易限期）之后收到的卖盘则不会在紧随的估值日执行，而会在下一个估值日执行。
    • 就由某些基金公司管理之基金而言，转出某一基金之申请及转入由同一基金公司管理的不同基金系列下之另一基金之申请，可能不会于同一交易日被处理。有关详情，请向本行职员查询。
    • 投资者须注意，转换入某些基金（「新基金」）之单位将只在收到就支付新基金的款项结算妥当后才会被处理。在此情况下，要求转换入新基金之单位将会在收到由转换出现有基金所得之转换款项的交易日被处理，而该就支付新基金的款项是在该交易日有关截止时间前收到的。因此，新基金之单位或会在收到转换申请之日以后的交易日才发行。
13. 转换手续费: 阁下如欲了解阁下现时所持基金可否转入此基金，请登入恒生e-Banking，于基金投资下之基金买卖版面选择阁下欲转换出的基金，查阅「转换基金」版面内「转换入之基金」一行之基金名单。
14. 债券基金可投资于不同类别的债券证券，包括但不限于，债券、贷款、定息或浮息债务证券。

并非所有由恒生银行有限公司(「本行」)分销的投资基金均展示於网上平台。请亲临分行以查看本行分销的全部投资基金。

凡属其他基金公司丶Morningstar Asia Limited 及其他资料供应商所提供并印有"Powered By" 之资料(「资料」)，乃由本行在日常运作过程中再转送予阁下并祗供一般资料及参考之用。本行及其雇员丶代理人并无对该等资料的内容进行设定丶拣选丶增补丶修改或作其他方式的控制，及不会对资料的准确性负责或认可。

投资回报是以有关基金货币计算（可能是外币）。以美元/港元作出投资的投资者，需承受美元/港元/外币兑换率的波动的风险。

以上所提及的基金已获得香港证券及期货事务监察委员会(「证监会」)认可，证监会认可不等如对该基金作出推介或认许，亦不是对该基金的商业利弊或表现作出保证，更不代表该基金适合所有投资者，或认许该基金适合任何个别投资者或任何类别的投资者。

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