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南向通服务 - 跨境理财通

我在寻找

跨境理财南向通服务
(适用于內地大湾区居民)

跨境理财北向通服务
(适用于香港居民)

如何使用

开户及资格

合资格"跨境理财南向通服务"客户

需要满足以下所有条件:

  1. 具有粤港澳大湾区内地9市户籍或在粤港澳大湾区内地9市连续缴纳社保或个人所得税满2年[1]
  2. 具有完全民事行为能力
  3. 具有2年以上投资经验，且满足最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于人民币100万元，或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于人民币200万元，或者最近3年个人年均收入不低于人民币40万元
  4. 不被评为属于所有投资产品的特定客户
  5. 必须以个人名义作投资，不接受以联名形式或公司客户作投资

开立账户

步骤一: 开立"南向通"汇款户

如你已持有合资格[2]的恒生中国账户，你可前往指定的中国分行为此账户开通"跨境汇款"功能，用作"南向通"汇款专户。如你尚未持有任何合资格[2]的恒生中国账户，你须亲身前往指定的恒生中国分行开立"南向通"汇款专户。

有关开立汇款专户所需文件之详情，请参阅恒生中国"跨境理财通"页面。
 

步骤二: 开立"南向通"投资户口

在成功开立"南向通"汇款专户后，恒生中国职员将会为你预约指定的恒生香港分行，你须携带下述开立"跨境理财南向通"投资户口所需文件前往已预约的恒生香港分行开立"南向通"投资专户。如你选择"见证开户"，你可预先在网上填写电子表格提交基本资料。随后便可携带下述开户所需文件，前往指定的恒生中国分行办理相关开户手续。

适用于不希望购买美国企业债券的客户:

  • 中华人民共和国往来港澳通行证 或 中华人民共和国护照[3]
  • 中华人民共和国居民身份证[3]
  • 附有申请人本人姓名之住宅地址证明。如申请人的永久地址与其住宅地址不同，则需提供永久地址证明[4]
  • 其他所需文件及资料[5]
     

适用于希望购买美国企业债券的客户:

  • 中华人民共和国护照[3]
  • 中华人民共和国居民身份证[3]
  • W-8BEN表格 (只限非美国人士)[6]
  • 附有申请人本人姓名之住宅地址证明。如申请人的永久地址与其住宅地址不同，则需提供永久地址证明[4]
  • 其他所需文件及资料[5]
     

"跨境理财南向通服务"
(适用于內地大湾区居民)

在符合"跨境理财通"汇款及额度[7]的要求下，你可通过恒生个人e-Banking的"跨域查账转账"功能，將恒生中国"南向通"汇款专户内的款项汇出至已配对的恒生香港"南向通"投资专户，反之亦然。你也可致电"跨境理财通"客户服务热线或亲临指定分行递交汇款申请。

更多详情，请参阅跨域查账转账页面。

可供选择的跨境理财产品

合资格投资者可选择作人民币、港币及外币存款，也可以认购由恒生香港代理的指定合资格投资产品，包括基金投资及债券/存款证。

"跨境理财南向通"将遵循香港及中国内地个人理财产品管理的相关法律法规。

存款及外币兑换

我们提供多种货币选择: 人民币、港币、美元、澳元、加元、新西兰元、欧元、英镑、日元和瑞士法郎。更多详情，请查阅我们的存款利率和外币兑换价。

基金投资

我们提供各种类别的投资基金，涵盖股票基金、债券基金和股票债券混合基金。

合资格的基金投资须具备以下特征:

  • 受香港证监会认可
  • 在香港注册成立
  • 非复杂产品
  • 主要投资大中华区股票; 或
  • 被评定为低至中高风险（不包括高收益债券基金和单一新兴市场股票基金）


如果你想了解更多符合"南向通"资格的基金投资，请前往我们的基金超级市场。

债券及存款证

我们亦为合资格的投资者提供以主要货币(包括人民币)结算的债券/存款证，投资年期由1至10年不等。

合资格的债券/存款证具有以下特征:

  • 被评定为低至中风险
  • 非复杂结构
  • 政府及企业债券/存款证


更多详情请查阅恒生银行《跨境理财通零售债券一览表》或致电"跨境理财通"客户服务热线 (852) 2912 3456 (香港)[8]或 (86) 4001 20 3456 (内地)[8][9]。

"跨境理财通"市场快讯

恒生香港将会定期在投资专区发布市场分析短片，让你紧贴市场动向。

"跨境理财南向通服务"指定恒生分行

恒生香港全线地面分行 (港铁站办事处及大学分行除外)
恒生香港指定分行

恒生中国大湾区全线分行 (惠州和江门除外)

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链接

常见问题

"跨境理财南向通服务"常见问题

免费。你可在指定的恒生香港及恒生中国分行免费开立相应的投资及汇款专户。

当你使用汇款及投资服务时可能会产生额外费用，例如基金投资认购费。更多服务费用详情，请参阅恒生财富管理及个人银行业务服务费用简介和恒生中国网页。

恒生中国是恒生香港的内地伙伴银行。有关恒生中国的收费情况，请参阅恒生中国网页。

投资者必须以其个人名义开户，不接受以联名形式或公司客户进行开户，且不能授权第三方操作该账户。

需要，请提前致电恒生中国"跨境理财通"客户服务热线进行预约。分行的同事将会在预约日期前最少一个工作日致电确认你的预约。

需要。你可致电恒生中国"跨境理财通"客户服务热线取消或重新预约。

每位申请人均需自行致电恒生中国分行预约单独时段办理开户。你可与家人预约同一间分行进行办理。

应监管机构要求，为确保资金闭环，我们无法提供支票簿和提款卡。

在恒生香港个人e-Banking或个人流动理财服务应用程式上使用“跨域转账”是免费的。如果你经恒生香港分行或电话理财提交“海外转账”指示，具体收费请参阅海外转账。

请留意， 若你将人民币资金由恒生中国账户汇出至恒生香港账户，具体收费应参考恒生中国个人银行服务收费标准。

此服务不设每日汇款上限。但根据现时"跨境理财通"监管机构的规定，投资者的个人最高汇出金额受限于总额度及投资者个人额度。南向通及北向通的总额度分别为人民币1,500亿元，而每名投资者的个人额度为人民币300 万元。如果投资者同时选择银行和持牌法团进行投资，在银行和持牌法团的个人额度各为人民币150 万元。

有用资讯

需要更多帮助?

恒生香港

内地伙伴银行 - 恒生中国

「跨境理财通」客户服务热线

(852) 2912 3456 (香港)[8]

(86) 4001 20 3456 (中国內地)[8][9]

前往指定恒生中国大湾区分行

恒生中国大湾区全线分行 (惠州和江门除外)

前往指定恒生香港分行

恒生全线地面分行 (港铁站办事处及大学分行除外)

恒生中国「跨境理财通」网站

注脚

备注

  1. 内地9市是指广州丶深圳丶珠海丶佛山丶惠州丶东莞丶中山丶江门和肇庆。
  2. 合资格的恒生中国户口指中国人民银行批准在跨境理财通服务下使用的指定户口。
  3. 为协助我们更全面了解客户及进行尽职审查，我们会依照监管要求及汇丰集团政策向客户索取身份证明文件，以核实客户身份。
  4. 向客户索取居住地址证明文件，以核实客户地址 (如适用) 。
  5. 其他所需文件及资料如职业状况包括工作职位，雇主/公司及每月收入﹑财富及/ 或收入的初次及持续来源﹑预计户口活动(例如交易金额及次数)﹑开户资金来源﹑将使用服务类型﹑居留司法管辖区(即申请人因居民身份而有责任纳税款的地方) 及税务编号或具有等同功能的识辨编号(税务编号) 。 以上资料未能尽录，本行或会要求客户提供其他文件或资料以完成开户程序，以协助我们更全面了解客户 。
  6. 客户需带同预先在美国国税局网页 (https://www.irs.gov) 下载的W-8BEN表格到指定分行开户。客户亦可于hangseng.com > 重要通告 > FATCA资讯中心 > 相关内容 > 下载W-8BEN表格填写指引。美国国税局W-8BEN表格是提供予有来源自美国的收入之实益拥有人，以申报其非美国居民身份。非美国居民如有来源自美国的某些种类收入须向美国缴纳税项。 请注意，本行未有提供税收协定利益申请服务。
    • "南向通"总额度: 累计净流出至所有香港和澳门银行的资金，在任何时候不可多于总额度人民币1,500亿元。
    • "南向通"投资者个人额度: 投资者累计从汇款户净汇款至投资户口的金额。每名投資者的個人額度為人民幣300 萬元。如果投資者同時選擇銀行和持牌法團進行投資，在銀行和持牌法團的個人額度各為人民幣150 萬元。
    • "北向通"总额度: 从所有香港和澳门银行累计净流出的资金，在任何时候不可多于总额度人民币1,500亿元。
    • "北向通"投资者个人额度: 投资者累计从汇款专户净汇款至投资户的金额。每名投資者的個人額度為人民幣300 萬元。如果投資者同時選擇銀行和證券公司進行投資，在銀行和證券公司的個人額度各為人民幣150 萬元。
  8. "跨境理财通"客户服务热线的开放时间为星期一至五，上午9时至下午6时正，週末及香港公众假期除外。
  9. 如你身处内地，可选择通过免费查询专线与我们联络。不论透过手机、固网电话、公共电话或电话卡致电此专线，均免收长途话费。
    更多详情，请咨询相关服务供应商。客户须受服务供应商不时订定的服务章则及条款约束。就有关服务的所有索赔、纠纷或投诉直接向服务供应商提出，以寻求解决方案。恒生银行有限公司(恒生香港)概不承担任何责任。

重要注意事项

  1. 本网頁内容仅提供一般资讯及参考之用，并非亦不应被视为推介或邀约或游说任何投资服务或投资产品。投资者须注意，所有投资涉及风险 (包括可能会损失投资本金的风险)，投资产品价格可升亦可跌，过往表现未必可作为日后表现的指引。投资者不应只根据本资讯而作出任何投资决定。因此，于作出任何投资决定前，投资者应小心阅读及明白相关投资产品的销售文件 (包括投资产品的详情及当中所载之风险因素之全文) 及风险披露文件。投资者也应仔细考虑投资者自己的投资目标、投资经验、投资年期、财政状况、风险承受能力、税务后果及特定需要、及该投资是否适合其本身，亦应了解投资产品的性质，条款及风险。投资者如对其投资有任何疑问，请咨询独立的专业意见。本网页内容并未经香港任何监管机构审阅。
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    人民币须接受中央政府的外汇管制及限制。中国内地任何机构均可能就人民币兑换考虑或颁布额外规则、法规及限制。客户在发出人民币兑换的指示前，应采取合理步骤查询最新情况及详情。
    人民币汇率不时变动，并无保证人民币不会贬值。在中国内地境外买卖的人民币 ("离岸人民币")，其汇率将受 (其中包括) 中央政府不时实施的外汇管制影响，客户将须承受汇兑费用 (即离岸人民币的买卖差价)，并承受任何货币兑换的汇率波动风险。
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    • 存款证并非受保障存款，不受香港的存款保障计划保障。
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    • 人民币并非可自由兑换的货币。因此，投资者买卖以人民币计值的债券和/或存款证将要承受额外风险 (例如货币风险) 。
    • 以上并非详尽的风险因素清单。请参阅相关「债券及存款证买卖服务」资料单张项下「风险因素」一节，以了解适用於债券及存款证的其他风险因素。
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