「易入息」延期年金計劃 (100%全保證)

• 任何客人的「特定客戶」狀態評估均基於客人提供予本行及恒生保險的資料。客人若未能提供完整、準確和最新的資料予本行及恒生保險，將會影響本行及恒生保險對客人之「特定客戶」狀態的評估及其後提供的任何服務。
• 經由網上平台進行的「特定客戶」評估並不能全面考慮客戶相關個人狀況而判定客戶是否「特定客戶」。
• 建議你列印及儲存此「特定客戶」評估紀錄以作將來參考。
• 本行及恒生保險將會於是次評估所收集的個人資料保密。資料可能會在保密責任下，供本行及恒生保險提供、維持及管理保險或其他金融產品及服務或遵守現在或將來於香港特別行政區境內或境外存在的任何法律或監管或其他機關發出的指引或要求。恒生保險的致各客戶及其他個別人士關於個人資料（私隱）條例的通知，可於本行網站取得。

1. 本人同意以上「特定客戶」評估的結果，並確認以上本人所提供的資料均為完整、準確及最新的。
2. 本人明白經由網上平台所進行的評估，並不能全面評估本人所有個人狀況的最新狀態，以判定本人是否「特定客戶」。
3. 本人授權本行及恒生保險向於香港特別行政區境內或境外存在的任何法律或監管或其他機關發出的指引或要求，提供本評估的詳情，以及任何有關紀錄或資料。
4. 本人明白恒生保險保留隨時將本人的「特定客戶」評估結果失效，而不作事先通知之權利。恒生保險對所有評估相關之事宜均有最終決定權，並對有關各方具有約束力。

1. 本人不同意以上「特定客戶」評估的初步結果，並欲將結果轉為以上的選擇。本人確認以上所提供的資料均為完整、準確及最新的。
2. 本人明白經由網上平台所進行的評估，並不能全面評估本人所有個人狀況 的最新狀態，以判定本人是否「特定客戶」。
3. 本人授權本行及恒生保險向於香港特別行政區境內或境外存在的任何法律或監管或其他機關發出的指引或要求，提供本評估的詳情，以及任何有關紀錄或資料。
4. 本人明白恒生保險保留隨時將本人的「特定客戶」評估結果失效，而不作事先通知之權利。恒生保險對所有評估相關之事宜均有最終決定權，並對有關各方具有約束力。

請細閱此計劃詳情並於下方同意有關陳述

申請投保之目的：

「易入息」延期年金計劃 (100%全保證) 乃非分紅的人壽保險計劃，並帶有儲蓄成份。此保險計劃正符合你為退休生活作儲備、為未來提供穩定入息的財富管理需要。

此保險計劃的種類及性質：

這是一份具有儲蓄成份的人壽保險計劃及並不等同於或類似任何形式的銀行存款，由恒生保險有限公司承保。本計劃已獲得保險業監管局認可成為合資格延期年金保單。

繳款期及保障期：

根據你的選擇，此人壽保險計劃可為你提供高達{#policyTerms}年保障，而繳款期為首5年 (60個月)，以{#payMode}的繳付方式。此保單於首個保單年度開始提供保證現金價值。而每月保證年金入息將會於年金期開始後之首個月結日開始分10年 (120月) 派發。

可負擔能力及流動性風險：

此保單為長期持有所設。你應確保你的每年可動用收入 及/或預期可動用流動資產能夠承擔整個保費繳款期內應繳之保費及相關的保費徵費。

如你因任何因突發事故需要流動資金，你可以根據保單相關條款申請保單貸款或作完全或部分退保，惟此舉有機會導致保單失效或保單較原有之保單年期提早終止，而你所獲得的金額 (如有) 可能遠低於已繳付之保費。

保單轉保：

你應細閱及明白保單轉保之定義。如你使用或打算使用現有一份（或多份）人壽保險保單的部分或全部現金價值總額，或使用或打算使用通過減少現有一份（或多份）人壽保險保單應付的保費而節省或將節省的任何金額，以資助購買新的人壽保險保單所需的費用，你應尋求專業意見以了解相關風險及保單轉保的不利後果，包括並不限於以新的人壽保險保單取代現有一份（或多份）的人壽保險保單對閣下構成的財務影響、對受保資格構成的影響及對索償資格所構成的影響、及仔細比較現有人壽保險保單與擬購買的新的人壽保險保單， 並在作出最終決定前評估取代現有人壽保險保單是否最為符合你的最佳利益。

若以上情況並不切合你的期望，此保險計劃或許不符合你的保險需要，你須尋求其他合適的保險計劃。

一般條款:

• 本人作為投保人及付款戶口持有人，確認本人並非代表任何其他人。
  
• 本人授權「恒生銀行」按照「恒生保險」的不時指示，從本人指定戶口收取首期及其後到期應付的保費及代「保監局」收取適用的徵費。
  

个人资料:

• 本人在作出此網上申請時是身處於香港。
  
• 本人確認本人並不是美國公民、須繳交利得稅的美國居民或美國綠卡持有人。
  
• 本人在此申請內提供的所有聲明與資料均屬完整、真實及最新的，若這些資料變得不完整、不真實或不正確，本人會在任何保單簽發之前立即通知「恒生保險」作出更正。
  
• 本人明白「恒生保險」將會根據本人於此網上申請時所提供的聲明及資料，而批核或拒絕有關索償。
  

收集個人資料:

• 本人確認最近已向「恒生銀行」恒生銀行提供正確及最新的個人資料，包括身份證明文件、國籍、手提電話號碼和付款戶口通訊地址等，而且本人同意「恒生銀行」恒生銀行提供本人的個人資料予恒生保險「恒生保險」或任何滙豐集團成員（「滙豐集團」一併及分別地指滙豐控股有限公司，其附屬公司、子公司、聯營單位及彼等的任何分行及辦事處。而「滙豐集團成員」具有相同涵義）及任何代理、承包商、次承包商、服務供應商或聯營人士作評估及處理此申請之用。本人明白如有必要，「恒生保險」可能要求本人呈交更新的個人資料如身份證明文件，如未能在指定的時間內提供該等資料或文件，保單可能無法簽發。
  
• 本人明白在此申請內向「恒生保險」所提供之任何最新個人資料，並不會於「恒生銀行」紀錄內自動更新，因此如有需要本人必須個別提出要求更改有關資料。
  
• 本人明白在此申請內提供的個人資料將按照 收集個人資料聲明 所列使用，並明白必須透過恒生銀行分行或根據於收集個人資料聲明第五段所述，方可作出任何要求更改本人在「恒生保險」記錄內之個人資料。
  

適合性及可負擔能力之聲明:

• 本人明白現正投保一份有儲蓄成份的人壽保險計劃，此計劃符合本人為將來儲蓄的保險需要。
  
• 本人明白此保險計劃之保單年期根據本人之選擇為15至25年，並需於5年／60個月內（視乎選擇之繳付方式）定期為保單繳交保費及訂明徵費。
  
• 根據本人之收入及／或流動性資金，本人確認於整個保險期內，能夠負擔計劃所需的保費及有關保險徵費。
  

申請批核情況:

• 本人明白提交此申請並不保證獲得批核，而保單只會在（i）符合「恒生保險」當時的申請資格要求和核保規則標準及（ii）交妥首期保費後方獲批核。如申請獲批，保單將於申請提交日起生效。
  
• 本人確認若「恒生保險」接受本人之申請，此保單之生效日期為遞交該有效申請之日期。
  

信貸風險:

• 本人明白保單利益須承受「恒生保險」的信貸風險，保單利益包括身故賠償、退保價值及保單期滿價值（如適用）等。本人所繳交之保費將會成為「恒生保險」資產的一部分，而「恒生保險」之人壽保險計劃涉及「恒生保險」向保單持有人或受益人支付之保單利益，其中可包括身故賠償、退保價值及保單期滿價值等。本人須承擔「恒生保險」之信貸風險（即「恒生保險」可能因財政困難而未能履行保單中的約定之義務（包括支付保單利益）之風險）。
  

延期或欠繳到期保費所導致之風險:

• 本人明白本人應繳付整個繳款期內到期的保費。任何延誤或欠繳到期保費可導致保單失效，屆時所獲得之金額（如有）可能遠低於本人已繳付之金額。
  

退保所導致之風險:

• 本人明白於冷靜期後任何時間退保，退保可得之金額或會遠低於已繳付之金額。
  
• 有關預期退保之金額可參考此計劃的說明摘要。有關保單退保之詳情，請參考相關的保單條款。
  

部分退保所導致之風險:

• 本人明白可於冷靜期後隨時申請部分退保。如本人提取部分退保金額後，保單內之淨現金價值會相應遞減。此舉會影響保單之每月保證年金入息金額、身故賠償金額及退保時可獲發之現金價值。
  

流動性風險:

• 本人明白本保單為長期持有所設。如本人因突發事故需要流動資金，可根據保單相關條款申請保單貸款或作完全或部分退保，惟此舉有機會導致保單失效或保單較原有之保單年期提早終止，而你所獲得的金額（如有）可能遠低於已繳付之保費。
  

通脹風險: 

• 本人明白未來的生活費或會因通脹而比現時的生活費為高，因此即使「恒生保險」已履行所有有關合約條款及責任，此保單獲發的金額在通脹調整後的實際水平可能相對下降。
  

保單貨幣風險:

• 本人明白如本人選擇非本地貨幣作為保單貨幣之保單，須承受匯率風險。匯率會不時波動，於兌換貨幣時本人可能因匯率之波動而損失部分的利益價值。因為匯率波動，繳交首次保費金額可能會比報價時之保費金額為高/低及繳交往後保費（如有）可能會比繳交首次保費金額為高/低。
  
• 本人於投保此計劃前已考慮上述匯率風險因素、兌換安排及可能導致之損失。
  

保單終止:

• 本人明白「恒生保險」有權於以下情況下終止本人的保單:
  • 如本人未能於30日的寬限期內繳付到期及保費到期前一日結算的淨現金價值等於或少於零(自動保費貸款足以支付有關未付的保費除外)
    
  • 保單貸款連利息超過扣除債項前的現金價值
    
  • 若「恒生保險」合理地認為繼續維持本保單或與你的關係會使「恒生保險」違反任何法律，或任何權力機關可能對「恒生保險」或滙豐或集團成員採取行動或提出 譴責；
    
  • 有關以上詳情，請參閱保單詳細條款及細則。
    

冷静期权益:

• 本人明白如本人对保单不满意，本人有权于以书面要求取消保单及取回所有已缴交的保费及征费。如要取消，本人必须在该通知书上亲笔签署作实及退回保单（若已收取），并确保恒生保险设于办事处于「冷静期」内（即是，由交付该保单或由发出说明已可领取该保单之通知书予本人或本人的代表后的30天内（以较早者为准））直接收到该通知书及保单。

保單貸款:

• 本人明白本人可以「易入息」延期年金計劃 (100%全保證) 於保單生效期內申請保單貸款，「恒生保險」可就保單貸款收取貸款利息並將不時通知你有關保單貸款之息率。任何保單貸款及累計應付貸款利息可減少保單的現金價值、身故賠償、每月保證年金入息之金額。於任何時間，如貸款連利息超過扣除債項前的淨現金價值，「恒生保險」有權將你的保單失效
  
• 保單貸款可能會導致保單失效或終止，你應參考有關之保單條款，以免導致保單失效或被終止。請參閱保單詳細條款及細則。
  

合資格延期年金保單的稅務影響:

• 本人明白此產品為合資格延期年金保單並不表示本人可就支付的保費作出稅務扣減。本計劃的資格認證是保險業監管局根據其產品特點而定，而不是根據本人自身狀況。本人亦必須符合由稅務條例所定的的資格條件及遵從香港特別行政區稅務局所發出的指引，才能就有關保費申請稅務扣減。本計劃所提供的任何稅務资讯僅作參考，本人不應僅依據此類资讯作出任何與稅務相關的決抉策。
  
• 本人明白可作稅務扣減之保費為扣除任何推廣優惠（如折扣、保費豁免等）後所支付的淨保費，實際稅務利益會根據本人自身的狀況（如薪金收入、應評稅利潤等）而有所不同，如本人有任何疑問，會諮詢專業稅務顧問。
  
• 本人明白法例、法規或詮釋可能會有所變化，並可能影響相關的稅務優惠稅務扣減的合資格條件。「恒生銀行」及「恒生保險」並不會承就稅務的法例、法規或詮釋的任何改變以及其相關影響而向客戶作出通知。有關適用於合資格延期年金保單稅務優惠的進一步資料，請參閱www.ia.org.hk
  

合資格延期年金保單的認證:

• 本人明白「保監局」之認證並不等如對該保單作出推介或認許，亦不是對該保單的商業利弊或表現作出保證，更不代表該保單適合所有保單持有人，或認許該保單適合所有個別保單持有人或任何類別的保單持有人。本保單受「保監局」認證，惟此認證不表示官方推介。「保監局」不會就本產品小冊子之內容負責或週期準確性或完整性作出法定陳述，亦明確表示概不就因本產品小冊子之全部或任何部分內容所產生或因依賴該等內容而引起之任何損失承擔任何責任。
  

保險業監管局徵費:

• 本人明白根據《保險業條例》（第41章）第134條，保監局將就本保單向本人收取訂明徵費。此徵費應與保費一同繳付予「恒生保險」，並由「恒生保險」於「保監局」指明的轉付期內直接轉付予「保監局」。需繳付的徵費是保單的每期保費金額與適用的徵費率之相乘，但受限於適用的徵費上限。往後需繳付的保費亦會根據上述訂明的適用徵費率及徵費上限收取徵費。本人明白保單持有人有法定責任透過「恒生保險」繳付訂明徵費予「保監局」。若保單持有人未能繳付訂明徵費，「保監局」可能向保單持有人施加不超過港幣 5,000 元的罰款。
  

共同匯報標準:

• 本人明白，本人提供的資料是受適用賬戶持有人與「恒生銀行」恒生關係的所有條款及細則所規範，當中列明「恒生銀行」恒生可如何使用和分享由本人所提供的資料。
  
• 本人知悉及同意，「恒生銀行」恒生可根據《稅務條例》(第112章)有關交換財務賬戶資料的法律條文，收集稅務居民部分所載資料並可備存作自動交換財務賬戶資料用途。
  
• 本人亦同意任何恒生集團成員(包括恒生所有附屬公司、子公司、聯營單位及分行和辦事處)可分享和使用稅務居民部分所載資料，以用作上述提及有關《稅務條例》中自動交換財務賬戶資料的用途。
  
• 本人證明，就與稅務居民部分所有相關的賬戶，本人是賬戶持有人(或本人獲賬戶持有人授權確認稅務居民部分)。
  
• 本人聲明就本人所知所信，稅務居民部分和聲明內所填報的所有資料和聲明均屬真實、正確和完備。
  
• 本人承諾，如情況有所改變，以致影響稅務居民部分第1部所述的個人的稅務居民身分，或引致稅務居民部分所載的資料不正確，本人會於30日內通知恒生，並會在情況發生改變後90日內，向「恒生銀行」提交一份已適當更新的自我證明表格。