成為優越理財客戶

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成為優越理財客戶的資格及要求

如何成為優越理財戶口客戶?

如客戶於過去一個月維持「全面理財總值」不少於港幣1,000,000元,可享優越理財月費豁免。

「全面理財總值」包括:

  • 存款
  • 黃金戶口
  • 證券
  • 基金
  • 已動用的透支額
  • 信用卡現金透支
  • 私人貸款結欠金額的每日平均總和
  • 經由恒生銀行代理銷售的指定人壽保險計劃的已繳累積保費及恒生強積金結餘
  • 如綜合戶口為單名持有,客戶的其他聯名戶口亦計算在內

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全新客戶

透過手機開立戶口

你需要符合以下所有條件:

  • 未持有任何恒生銀行戶口,例如:
    • 儲蓄 / 往來戶口 (包括存摺及結單儲蓄戶口)
    • 綜合理財戶口
    • 信用卡
    • 商業理財戶口
    • 聯名戶口
    • 按揭戶口
    • 保管箱服務
  • 年滿18歲而未滿65歲並持有成人身份證
  • 為香港永久性居民
  • 並非美國公民或稅務居民
  • 在香港居住
  • 現正身處香港

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於分行開立戶口

在前往分行前,你可先於網上預約以節省等候時間,請攜同開立個人戶口的所需文件及資料的正本到任何一間恒生分行辦理開戶手續。

現有客戶

透過恒生桌面版個人e-Banking提升戶口

如你持有恒生銀行綜合理財戶口,請登入桌面版個人e-Banking,選擇「賬戶服務」「其他賬戶服務」「開立戶口/ 提升戶口級別」,並不需提交任何文件。

透過手機開立戶口

你需要符合以下所有條件:

  • 持有至少一個恒生銀行非綜合理財戶口 (包括存摺戶口及結單儲蓄戶口)
  • 未持有任何恒生銀行綜合理財戶口
  • 未持有任何獨立的恒生銀行投資戶口 (包括證券及基金投資戶口)
  • 年滿18歲而未滿65歲
  • 在香港居住
  • 現正身處香港

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